Az MI-alapú pénzügyi tanácsadó, ami ráver a bankárokra?

Az MI mindent felforgathat, most már a vagyonkezelés sem kivétel. Fahad Hassan, a Range pénzügyi platform társalapítója és vezérigazgatója úgy véli, hogy új MI-alapú tanácsadójuk, Rai végre elhozza a professzionális pénzügyi szolgáltatásokat azok számára is, akik eddig csak álmodhattak ilyesmiről.

Minden adat egy helyen

Rai több adatot elemez, mint bármely korábbi online tanácsadó: egyszerre akár tucatnyi bankszámlát, befektetést, nyugdíjmegtakarítást, ingatlant, sőt, privát vagy korlátozott hozzáférésű részvényeket is összefésül, hogy pontos képet adjon a teljes vagyonodról. Ez azt jelenti, hogy egyetlen kattintással átláthatod pénzügyi helyzeted minden szegmensét, anélkül hogy tucatnyi szolgáltatótól kellene adatokat gyűjtened.

Emberi tanácsadók helyett MI – sokkal olcsóbban

Rai-t olyan szinten képezték ki, hogy megfeleljen a pénzügyi tanácsadókra vonatkozó amerikai szabályoknak is, átvéve így azokat a funkciókat, amelyekért korábban drága szakembereket kellett fogadni. Ráadásul folyamatosan tanul és egyre okosabb lesz. Hassan szerint hamarosan akár az adóbevallást és az öröklési terveket is el tudja majd intézni a felhasználó helyett – amiért most jogászt vagy könyvelőt kellene fizetni.

Gyors és mélyelemzés mindenkinek

A Range technológiája villámgyors: néhány másodperc alatt elemzi az összes pénzügyi adatod, és ajánlást ad, amit egyetlen ember sem tudna ilyen gyorsan és pontosan megtenni. David Cusatis társalapító hangsúlyozza, hogy az MI azonnali részletességgel elemez, így száz- vagy akár milliókat is megtakaríthatsz okos döntésekkel.

Demokratikus pénzügyek – de nem Robin Hood módra (Robinhood)

Hassan szerint a Range inkább olyan, mint a Waymo (önvezető taxiszolgáltatás), nem pedig mint az Uber: nemcsak összeköt, hanem mindent el is intéz helyetted – mintha saját, non-stop pénzügyi vezetőd lenne, country clubos adózás és golfpályás kapcsolatépítés nélkül. A cég székhelye McLean, Virginia; eddig közel 14,3 milliárd forintot (40 millió USD) vontak be kockázati tőkéből.

Hol a határ?

Még kérdés, hányan bízzák majd teljes vagyonukat egy MI-re, de a gyorsaság és részletesség valószínűleg elcsábítja a pénzügyi középosztályt is. Egyelőre Rai nem tud adóbevallást készíteni helyetted, de hamarosan erre is képes lesz. Az MI-pénzügyek új világot nyitnak – ember már csak az elavult céges bulikhoz kell.

2025, adrienne, www.fastcompany.com alapján