Miért marad el a beszélgetés?
Nehéz elhinni, de a pénzről való hallgatás nem ritka a családokban. A jelenség mögött több ok húzódik: a szülők félnek attól, hogy elkényelmesítik a gyerekeiket, családi vitákat indítanak, vagy egyszerűen csak zavarban vannak a pénzügyek kiteregetése miatt. Sokakban él az a gondolat, hogy az örökség már nem az ő gondjuk lesz, ezért inkább elkerülik a kényes témát. Viszont a pénzügyi tanácsadók szerint épp ez vezethet később konfliktushoz – különösen akkor, ha a vagyon egyenlőtlenül oszlik majd meg a testvérek között.
Hatalmas vagyon vár örökösre
A közeljövőben óriási vagyonöröklési hullám érkezik: 2024 és 2048 között minden eddiginél nagyobb összegről – mintegy 47 ezer milliárd forintról (124 billió USD, azaz 47 ezermilliárd HUF) – döntenek majd az idősek. Ebből 40 ezer milliárd forint (105 billió USD, vagyis kb. 40 ezermilliárd HUF) jut közvetlenül az örökösökhöz, a maradékot pedig jótékony célokra fordítják. Az összeg több mint fele olyan családoktól származik majd, ahol minimum 1,9 milliárd forint (5 millió USD) befektethető vagyon gyűlt össze.
Mennyi információt adjunk át, mikor és hogyan?
A pénzügyi szakértők szerint nem kötelező minden adatot részletesen megosztani a családdal, de legalább a vagyon megosztásának módjáról érdemes beszélni. Egy általános áttekintés vagy a vagyon felépítésének ismertetése megnyugtathat mindenkit, anélkül, hogy a pontos összegeken elmérgesedne a hangulat. Persze van kivétel: ha a szülők még mindig támogatják a felnőtt gyerekeiket, a részletes örökségről szóló beszélgetés inkább további függéshez vezethet.
Egyenlőtlen örökség? Jobb őszintének lenni
Ha a vagyon elosztása nem egyenlő, még nehezebb erről beszélni. De a szakemberek szerint pont ilyenkor érdemes időben tisztázni a helyzetet, és elmagyarázni a döntés okait. Így a testvérek később nem egymást hibáztatják, vagy a családtagokat kérdezik, amikor már nincs, aki válaszoljon. Arra is felhívják a figyelmet, hogy a mostani vagyoni helyzet a jövőben teljesen megváltozhat: egy váratlan kiadás, piaci fordulat vagy egészségromlás átírhatja a végső képet.
Gyakorlati tudnivalók az örökösök számára
Ennek fényében fontos, hogy a családtagoknak ne csak azt mondjuk el, mit kapnak meg, hanem azt is, hogy mi hol található (például hol van a végrendelet, kihez forduljanak, ha baj történik), hogy ne maradjanak magukra egy bonyolult hagyatéki eljárás és gyászhelyzet közepette. Nem kell minden apróságot előre tudni, de a legfontosabb információkat jobb időben átbeszélni.
