Szigorúbb azonosítás és ellenőrzés
A kötelező adatok között már nemcsak az adókártya (PAN) szerepel, hanem plusz dokumentumokat is be kell nyújtani: útlevelet, jogosítványt, Aadhaar-kártyát (állami azonosító) vagy választási igazolványt. A telefonszámot és az e-mail-címet egyszer használatos jelszóval kell hitelesíteni. A bankszámla tulajdonjogát „penny-drop” módszerrel igazolják, vagyis az ügyfél számlájára 1 indiai rúpiát (kb. 4,5 forint) utalnak tesztként.
Fókuszban a gyanús ügyfelek és tranzakciók
A magas kockázatú ügyfeleket – például adóparadicsomokhoz kötődő vagy magas kockázatúnak minősített személyeket, szervezeteket – félévente kiemelten vizsgálják. A kriptotőzsdéknek mostantól tilos támogatni az ICO-kat, és nem vehetnek igénybe tranzakciókat elrejtő eszközöket, mint például a tumblereket. Minden platformnak kötelező jelenteni a gyanús tranzakciókat, illetve legalább öt évig meg kell őriznie a felhasználói adatokat.
Tiltások és szabályozott keretek
Az új irányelvek szerint az ICO-k (kezdeti tokenkibocsátások) indokolatlan pénzügyi kockázatot és fokozott veszélyt jelentenek a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása terén. Indiában ugyan magánszemélyek adhatnak-vehetnek digitális vagyoneszközöket (VDA) bejegyzett platformokon keresztül, de a kriptoeszközök nem használhatók hivatalos fizetőeszközként. Az állam továbbra is óvatosan és szigorúan kezeli a kriptovilágot.
